A Capgemini anunciou o lançamento de uma plataforma tecnológica pioneira no setor: um sandbox perpétuo para Know-Your-Customer (pKYC), concebido para acelerar a transição das instituições financeiras para uma conformidade contínua, baseada em dados e eventos em tempo real.
Esta nova arquitetura modular proporciona um ambiente seguro de testes, permitindo que as empresas explorem, validem e escalem a adopção de processos pKYC, substituindo os modelos tradicionais e periódicos, frequentemente manuais e dispendiosos. Desenvolvido em colaboração com vários parceiros tecnológicos, o sandbox permite visualizar e demonstrar a eficácia do modelo pKYC perante a gestão de topo e os reguladores, num contexto seguro e controlado.
“Os processos KYC estáticos expõem lacunas que os criminosos financeiros podem explorar. Acreditamos firmemente que o modelo perpétuo é essencial para proteger as instituições financeiras de riscos indevidos, sanções regulatórias e multas avultadas,” afirmou Manish Chopra, Global Head de Conformidade e Risco na Capgemini. “O nosso sandbox pKYC representa um avanço significativo, alinhado com as exigências crescentes dos reguladores em matéria de inovação responsável.”
A proposta da Capgemini reforça-se com a recente aquisição da Delta Capita BV, uma referência europeia em soluções de Conformidade com Crime Financeiro (FCC), ampliando as capacidades do Grupo neste domínio estratégico. Esta aquisição segue-se à integração bem-sucedida, em 2023, da divisão FCC da Exiger.
O modelo pKYC oferece uma abordagem dinâmica e auditável, alertando automaticamente para alterações relevantes nas circunstâncias dos clientes que possam impactar o seu perfil de risco. Isto permite às instituições financeiras recalibrarem a sua exposição ao risco em tempo real, melhorando a resposta às obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML).
Ivar Lammers, responsável global pela Prevenção de Crime Financeiro no segmento de banca wholesale do ING, destacou: “A criminalidade financeira evolui rapidamente e os modelos tradicionais de KYC já não conseguem responder eficazmente aos desafios reais. O pKYC é a mudança necessária. O sandbox da Capgemini permite experimentar novas ferramentas de forma segura, sem expor dados reais, e representa uma oportunidade clara para demonstrar excelência aos reguladores.”
Principais benefícios do sandbox pKYC da Capgemini:
- Ambiente de testes seguro: permite experimentar novas políticas e tecnologias sem riscos para dados reais ou conformidade.
- Integração com soluções líderes: compatível com as principais soluções RegTech do mercado.
- Visualização em tempo real: demonstração prática dos benefícios do modelo pKYC.
- Impacto mensurável no negócio: testes de ponta a ponta aceleram a construção de casos de negócio viáveis.
- Preparação operacional: identificação de estrangulamentos e optimização de processos para implementação eficaz.
Segundo Dheeraj Maken, Director da Everest Group, “A Capgemini criou um sandbox que integra orquestração de dados em tempo real, automação com IA e infraestrutura escalável na cloud, promovendo eficiência operacional e resposta regulatória proactiva – elementos cruciais para acelerar a adopção do pKYC.”
Com esta nova oferta, a Capgemini consolida a sua posição como parceiro de referência em soluções FCC, reforçando o seu compromisso com a inovação e a segurança no setor financeiro.
Para mais informações, visita: Perpetual KYC Catalyst by Capgemini.
